Muitas pequenas e médias empresas começam com controles simples — planilhas, anotações ou sistemas genéricos. Isso funciona no início. Mas, à medida que o negócio cresce, os riscos de erros, esquecimentos e inconsistências aumentam. A gestão financeira, para ser eficiente e confiável, precisa evoluir junto com a empresa.
A importância da conciliação diária
A conciliação bancária diária permite comparar, de forma automatizada, o que foi lançado no sistema com o que realmente entrou ou saiu da conta. Isso inclui:
- Transferências
- Tarifas bancárias
- Pagamentos a fornecedores
- Recebimentos por boletos, cartões ou marketplaces
- Entradas e saídas em espécie
Deixar esse processo para o fim do mês é um erro clássico. A memória já não ajuda, os comprovantes somem, e as movimentações em dinheiro vivo são facilmente esquecidas. Por isso, o ideal é confrontar diariamente três elementos:
- Extrato bancário atualizado
- Relatórios de recebíveis (boletos, cartões etc.)
- Movimentações em espécie — que devem ser registradas fisicamente, por meio de recibos, planilhas manuais ou registros eletrônicos simples, garantindo que nenhuma entrada ou saída fique “esquecida”.
Evite retrabalho e ganhe velocidade com a contabilidade
Um sistema financeiro eficiente deve ser parametrizado com os mesmos códigos contábeis da contabilidade da empresa. Isso permite exportar periodicamente todas as movimentações, evitando lançamentos manuais, erros e retrabalhos. Há sistemas que vão além, oferecendo acesso direto ou integração com o contador, acelerando a geração de balancetes e garantindo que os relatórios sejam consistentes com a realidade da empresa.
Números não são opinião: são a realidade da sua empresa
A utilização de um sistema bem estruturado permite uma gestão correta, rápida e eficiente. Não se trata de “achismos” ou interpretações subjetivas — os números são objetivos, exatos e revelam o que está funcionando ou não. Eles mostram, com clareza, margens, sazonalidades, gargalos e oportunidades de melhoria.
Essa objetividade é essencial principalmente quando a empresa possui sócios que não estão presentes no dia a dia ou que atuam em áreas diferentes da administrativa e financeira. Um bom sistema traz transparência total, permitindo que todos os envolvidos tenham confiança nos dados e possam tomar decisões baseadas em fatos, não em percepções.